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2019年中级经济师考试《金融专业实务》模拟试题二
来源:学易网校 2019/6/11 16:29:00 【字体:放大正常缩小】【打印页面

  一、单项选择题:
  11、关于证券经纪业务的说法,正确的是()。
  A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险
  B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金
  C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交
  D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
  参考答案:C
  参考解析:A项,证券经纪商不承担价格风险;B项,股票账户可以用来买卖债券和基金;D项,投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。
  12、在中央银行的一般性货币政策工具中,与存款准备金政策相比,公开市场业务的优点之一是()。
  A.富有弹性,可对货币进行微调
  B.对商业银行具有强制性
  C.时滞较短,不确定性小
  D.不需要发达的金融市场条件
  参考答案:A
  参考解析:公开市场操作由于对买卖证券的时间、地点、种类、数量及对象可以自主、灵活地选择,故具有以下优点:①主动权在中央银行,不像再贴现那样被动;②富有弹性,可对货币进行微调,也可大调,但不会像存款准备金政策那样作用猛烈;③中央银行买卖证券可同时交叉进行,故很容易逆向修正货币政策,可以连续进行,能补充存款准备金、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足;④根据证券市场供求波动,主动买卖证券,可以起稳定证券市场的作用。
  13、下列关于债券基金与债券的差异说法不正确的是()。
  A.债券的利息不如债券基金的收益固定
  B.债券基金没有确定的到期日,一般债券会有一个确定的到期日
  C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
  D.投资风险不同
  参考答案:A
  参考解析:投资者购买固定利率性质的债券,在购买后会定期得到固定的利息收入,并可在债券到期时收回本金。债券基金作为不同债券的组合,尽管也会定期将收益分配给投资者,但债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定。
  14、与弗里德曼的货币需求函数不同,凯恩斯的货币需求函数更重视()的主导作用。
  A.恒常收入
  B.汇率
  C.利率
  D.货币供给
  参考答案:C
  参考解析:凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。他认为,利率的变动直接影响就业和国民收入的变动,最终必然影响货币需求量。而弗里德曼则强调恒常收入对货币需求量的重要影响,认为利率对货币需求量的影响是微不足道的。
  15、()是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。
  A.基金注册登记机构
  B.独立基金销售机构
  C.证券投资咨询机构
  D.基金评级机构
  参考答案:A
  参考解析:基金注册登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。基金注册登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。
  16、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()。
  A.内生性太强
  B.可测性欠佳
  C.相关性欠强
  D.可控性欠佳
  参考答案:C
  参考解析:通常而言,货币政策的中介目标体系一般包括利率、货币供应量。货币供应量也称总量目标,这是以弗里德曼为代表的现代货币主义者所推崇的中介目标。其能够成为货币政策中介目标是因为其符合中介目标的标准:①可测性;②可控性;③相关性。目前将货币供应量作为中介目标所面临的问题是:随着金融产品的不断创新,货币的范围在逐渐扩大并有超出中央银行控制的趋势;货币供应量与经济活动之间的稳定关系也在逐渐破裂,例如金融资产的财富效应会刺激人们的需求欲望,导致总需求的扩大,而这是中央银行所无法控制的。也就是说,货币供应量的指标的相关性较低。
  17、2014年3月到5月,人民币持续贬值,这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时,却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的()。
  A.信用风险
  B.转移风险
  C.汇率风险
  D.利率风险
  参考答案:C
  参考解析:C项,汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。题中,人民币贬值,导致进口商成本增加,符合汇率风险的定义。
  18、我国设立信托公司需要经()批准,77365bet体育在线投注()许可证。
  A.银监会;银行
  B.证监会;银行
  C.银监会;金融
  D.证监会;金融
  参考答案:C
  参考解析:根据中国银监会2007年发布的《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》,我国设立信托公司需要经银监会批准,77365bet体育在线投注金融许可证。信托公司可以采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。
  19、在上市公司以增发新股融资时,现有股东按目前持有股份比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是()。
  A.全额包销
  B.尽力推销
  C.余额包销
  D.混合推销
  参考答案:C
  参考解析:余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权,在股东按优先认股权认购股份后若还有余额,承销商有义务全部买进这部分剩余股票,然后再转售给投资公众。A项,全额包销是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券,然后再出售给投资者。B项,尽力推销是指承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按照规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。
  20、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()。
  A.大额存单
  B.股票
  C.可转换债券
  D.流通受限的证券
  参考答案:A
  参考解析:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。BCD三项均属于我国货币市场基金不得投资的金融工具。

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